圣殿骑士团的没落到解散从根源上讲可以说是教权与世俗王权之争下的必然结果。在13世纪的时候，十字军在耶路撒冷的控制就越来越力不从心，到了1244年，穆斯林重又控制了圣地，圣殿骑士则开始节节败退，1302年的时候，在东方的最后一个圣殿骑士堡也被重新占领。在欧洲部分的覆灭最直接的原因就是当时的法国国王腓力四世在1307年对巴黎圣殿的突袭。大量的骑士团成员被捕，关进地下监狱，不但受到了各种刑讯逼供，还被指为异端。
在很多说法中，都认为法王腓力四世最主要的迫害目的在于圣殿骑士团的巨额财富，另外早先国王欠的债务，圣殿骑士团也没有免除，因此矛盾累积至此。与英国拥有自己的财政部维持财政不同，法国很长时间里都是依靠圣殿骑士团作为实际上的王室金库与会计部门。但是到了腓力四世时期，世俗王权加强，在财政上也逐渐从圣殿骑士团的金库分离出来，财政部逐渐在卢浮宫开战财政收支业务而不是在圣殿教堂。
审判圣殿骑士是天主教教会历史上最有名的宗教审判之一，大量的骑士成员被用刑而不得不承认崇拜虚假偶像、举行秘密仪式并且承认同性恋关系等等。这些审判最终传播到社会上，继而引起社会对圣殿骑士的反感。在伦敦和西班牙的圣殿骑士也受到审判，但是并没有在法国的骑士们那么惨，不仅得到了一笔抚恤金，并且财产得以转移到医院骑士团，一些剩下的圣殿骑士也加入到医院骑士团中间去。
总体上圣殿骑士团就此解散，并且宣布放弃所有的金融债务以及债券，也就是说属于他们的土地还有房产等等都被没收以及重新分配，而皇家债务与贵族债务也相应的免除或者转移。
